新闻资讯

客户案例

理财咨询爆款基金“中签率”仅为8% 理财经理:

来源:未知添加时间:2019/03/31 点击:

  今年以来,股市行情转好,投资者入市热情迅速升温,与此同时,还有众多投资者借助基金入市淘金

  上周,首日认购金额超700亿元、提前结束认购的睿远成长价值混合基金则是近期投资者申购基金热情高涨的一个缩影

  3月21日,备受市场关注的睿远成长价值混合基金开始发售。而在3月初,多家渠道已经悄然启动发行预热

  有投资者向《证券日报》记者透露:“银行理财经理自3月4日起就开始在朋友圈刷屏,并微信通知,该基金大概率只募集一天且很有可能按比例配售,提醒大家提前准备好资金。”

  在3月21日傍晚,上述理财经理表示:“睿远配售比例在8%左右,大家不用遗憾,重在参与,毕竟参与了几百亿元的大项目。下周资金退回账户,我会帮大家介绍其他优质产品。”

  北京一位普通投资者表示:“猜到最终会配售,但是没想到这么火,可惜没有多余资金下午再追加了。”

  除了有明星基金经理的号召力,睿远基金的热销更离不开A股上涨行情带给投资者的诱惑。当本报记者提到有购买基金的意向时,多个理财经理打出“明星基金牌”

  某股份制银行理财经理表示:“最近有很多投资者前来咨询选择哪些基金比较好,我一般都推荐明星基金公司或明星基金经理管理的基金。这些基金人气一直比较高,投资者也比较认可。”

  某国有大行理财经理坦言:“很多此次购买睿远基金的客户,自身并没有做过股票投资,也没有研究分析过基金经理的投资风格,仅仅是冲着热度来的,销售渠道前期的市场造势很成功。”

  招商银行近期披露年报显示,2018年,招行实现代理开放式基金销售额7678.58亿元,同比增长8.84%。与此同时,凭借7678亿元的基金代销额,实现代理基金收入66.68亿元,同比增长32.20%。客户基金购买需求回升,招商银行在客群、渠道、服务方面的优势,使得公司报告期内基金销量同比增长明显。回顾去年发行情况,招行之所以取得如此大的增长,与其2018年主导的几只爆款基金有极大关系

  投资者张先生对《证券日报》记者表示:“2017年11月份的爆款基金产品‘东方红睿玺’,每人限购5万元。我动员了全家购买,资金占用一个多星期,由于配售原因,最终每人到手才5000多元。2018年最低时跌去了近30%,到现在还没有回本。而同时期我购买的其他基金现在已经解套了,感觉买基金也得看运气。此后,虽然理财经理强烈推荐,但是兴全合宜、东方红以及本次的睿远成长价值混合基金几款‘爆款产品’,我都没有入手。”

  除了投资者咨询、购买基金热情高涨,在银行销售渠道,理财经理推荐基金的热情也随着A股的上涨而升温

  《证券日报》记者注意到今年以来,越来越多的银行理财经理开始在自己的朋友圈推荐基金,尤其是基金定投。还有不少理财经理主动通过电话、微信等方式通知客户行情转好,建议定投基金。在理财经理的推荐定投的理由中,均摊成本、强制储蓄被提到的次数最多

  “有人怕入场会追高,有人怕不入场会踏空。进退两难之际,选择基金定投分散风险。”

  “定投标的怎么选?首先,长期收益向好;其次,业绩弹性较大,例如,**基金。欢迎详细咨询。”

  还有部分理财经理的“广告词”更加直白。例如,“今天你定投了吗”,并将多只推荐基金的走势图以九宫格的形式发在朋友圈

  随着移动互联网的发展,基金直销渠道和第三方基金代销机构迅速发展,凭借低至一折或零费率申购的卖点,吸引了不少投资者。作为基金代销主渠道之一的银行,如今也越来越重视提高客户黏性

  借着股市行情的“东风”,近期某国有大行推出了“基金定投节”,优选产品活动期间三折费率优惠,设置盈利目标,自动短信提醒,首次签约定投的客户有机会获赠50元话费

  本报记者走访发现,不同银行以及不同基金对应的折扣优惠力度不尽相同,申购金额的多少也可能对应不同的申购手续费和赎回手续费

  在走访过程中,有银行的理财经理告诉《证券日报》记者,尽管银行申购优惠力度不及基金官网直销或者第三方基金代销机构渠道,但很多投资者还是更信任银行渠道



相关推荐: